הסתבכת בעבירה של הלבנת הון? דע מהן זכויותיך

עורך דין עדי כרמלי

איסור הלבנת הון מהווה עבירה פלילית, אשר נועדה למנוע 'הכשרת' כסף שנצבר באמצעים בלתי חוקיים. מהו בדיוק האיסור? מה העונש עליו? וכיצד המדינה אוכפת את האיסור?

'הלבנת הון' מהי?

'הלבנת הון', כשמה, היא פעולה פיננסית שנועדה להפוך הון 'שחור' להון 'לבן'. הון שחור הוא הון שנצבר בדרכים לא חוקיות ושמשום כך אסור בהחזקה; הון לבן הינו הון חוקי; ופעולת הלבנת הון היא פעולה שנועדה להסתיר את המקור הלא-חוקי של הכסף ולהציג כאילו נצבר באמצעים כשרים.

ישנן דרכים רבות ומגוונות להלבין הון. אחת הדרכים הנפוצות היא להקים חברה פיקטיבית שכביכול עושה עסקים ומרוויחה, אך למעשה מטרתה העיקרית או היחידה היא להלבין כספים. חברות כאלה מכונות: 'חברות קש'. דרך נוספת: לסכם עם בעל עסק אמיתי, כגון בעל חנות מכולת שמגלגל הרבה מזומן, שהכסף השחור ייכנס אליו, והוא יוציא המחאה בנקאית.

מאמרים פופולריים נוספים:שיקולי ענישה בעבירות מסשיקולי ענישה בעבירות הלבנת הון

איסור הלבנת הון

בשנת 2000 נחקק חוק ייעודי האוסר להלבין כספים ומטיל עונש חמור על המלבין. כך כותב החוק בסעיף 3 לחוק איסור הלבנת הון תש"ס-2000:

"העושה פעולה ברכוש, שהוא רכוש כאמור בפסקאות (1) עד (4) (בחוק זה – רכוש אסור), במטרה להסתיר או להסוות את מקורו, את זהות בעלי הזכויות בו, את מיקומו, את תנועותיו או עשיית פעולה בו, דינו – מאסר עשר שנים או קנס פי עשרים מהקנס האמור בסעיף 61(א)(4) לחוק העונשין"

איך רכוש הופך להיות קשור לעבירה? על כך כותב החוק [שם]:

"(1) רכוש שמקורו, במישרין או בעקיפין, בעבירה; (2) רכוש ששימש לביצוע עבירה; (3) רכוש שאיפשר ביצוע עבירה; (4) רכוש שנעברה בו עבירה".

מה הן העבירות שרכוש שקשור אליהם נאסר? על כך מפורט בתוספת הראשונה לחוק.

בתוספת הראשונה, החוק מונה רשימה ארוכה של עבירות. ביניהן: עבירות לפי חוק הסמים המסוכנים, עבירות שוד, עבירות של סחר בלתי חוקי בנשק, עבירות הקשורות למעשי זנות, עבירות מכירה והפצה של חומר תועבה, עבירות הימורים, עבירות שוחד, עבירות רצח וניסיון לרצח, עבירות של פגיעה בחירות, עבירות של פגיעה ברכוש, עבירות גניבת רכב, ועוד.
עבירות אלה [וכל שאר העבירות המנויות בתוספת הראשונה] קרויות: "עבירות מקור". כלומר, עבירות שקשורות למקור של הרכוש.

העיקרון שעומד מאחורי עבירת הלבנת הון

השופט חשין (ע"א 9796/03), מסביר בצורה יפה את הרעיון שעומד בבסיס עבירת הלבנת הון:

"חוק איסור הלבנת הון… חוק חדש הוא עימנו, וכשמו כן הוא: ייעודו הוא להילחם בתופעה של "הלבנת הון"… ודוק: עניינו של החוק אין הוא בעבירות המקור עצמן; אלו תטופלנה בדרך הרגילה: העבריינים ישאו בעונש כהוראות הקודקס הפלילי הרגיל ומי שייצאו זכאים ייפטרו לביתם. עניינו של החוק הוא אך בפירות אותן עבירות מקור, ובכספים וברכוש ששימשו או שאיפשרו את ביצוען. תכלית החוק היא, בעיקרה, לחלט לאוצר המדינה אותם כספים שהחוק רואה בהם כספים אסורים, והטכניקה שהוא נוקט בה היא טכניקה המקובלת בדיני מס. וכפי שנאמר במקום אחר בנושא גבייתו של מס".

איך מתבצעת האכיפה של איסור הלבנת הון?

בכדי לעקוב ולאכוף את איסור הלבנת הון, החוק נותן כמה כלים. החוק קובע כי על הבנקים ועל הבורסה לבצע רישום ומעקב, ולדווח על כל פעילות שחורגת מהנורמה ושיש בה חשד להלבנת הון.

כמו כן, החוק קובע כי על כל אדם הנותן שירותי מטבע, למשל חלפן כספים של מטבע חוץ או של שיקים, להירשם במרשם נותני שירותי מטבע ולדווח על כל פעולותיו.

בנוסף, ישנו מעקב על כל מי שנכנס ויוצא מהארץ, וכל מי שמוציא או מכניס סכום כסף בגובה הסכום הקבוע בחוק, או יותר, חייב לדווח. [הסכום המחייב דיווח: 100,000 ₪. אך אם האדם נכנס לראשונה למדינת ישראל על פי אשרת עולה לפי חוק השבות, הסכום הוא: 1,250,000 ש"ח].

הכסף האסור מחולט לטובת אוצר המדינה

כאשר אדם מורשע בהליך פלילי בעבירת איסור הלבנת הון, בנוסף על העונש המגיע לו – המדינה לוקחת את הכסף שהיה קשור לביצוע העבירה. פעולה זו נקראת: 'חילוט הרכוש'.
כך לשון החוק בסעיף 21(א):

"הורשע אדם בעבירה לפי סעיפים 3 או 4, יצווה בית המשפט, זולת אם סבר שלא לעשות כן מנימוקים מיוחדים שיפרט, כי נוסף על כל עונש יחולט רכוש מתוך רכושו של הנידון בשווי של רכוש שהוא –

(1) רכוש שנעברה בו העבירה, וכן רכוש ששימש לביצוע העבירה, שאיפשר את ביצועה או שיועד לכך;

(2) רכוש שהושג, במישרין או בעקיפין, כשכר העבירה או כתוצאה מביצוע העבירה, או שיועד לכך".

המלחמה בהון השחור

מטרתו של חוק איסור הלבנת הון היא להילחם בהון השחור. החוק אינו עוסק בעצם העבירות שבאמצעותן נצבר ההון, אלא במניעת ההתעשרות בהון שחור ללא תשלום מס.

החוק קובע עונשים חמורים מחד וחילוט הכספים האסורים שנצברו מאידך, ובכך מציג מלחמה אפקטיבית בהון השחור.

אכיפה החוק מתבצעת בדרכים שונות, ביניהן: דיווחים של הבנקים והבורסות, חובת רישום של נותני שירותי מטבע ומעקב אחרי כניסה ויציאה מהארץ.

 

עו"ד עדי כרמלי: "כשוטר לשעבר אני מכיר היטב את ההליך הפלילי משני צדדיו – כך אני מצליח לחלץ את הלקוחות שלי במהירות ובמינימום פגיעה. ייצוג חשודים ונאשמים בהליך פלילי הוא בבחינת הצלת נפשות עבורי – אני מוצא שליחות בהוכחת חפותו של כל אדם ונהנה להילחם על כך".

פנייה לייעוץ ראשוני ללא התחייבות



כדי למנוע ספאם, אנא בחר מהתמונות:לב.



אין לראות בעמוד זה ובכלל באתר הסתבכת בפלילים? יצוג במשפט פלילי המלצה, חוו"ד משפטית, יעוץ משפטי או תחליף לייעוץ משפטי; בנוסף, התוכן באתר עו"ד פלילי לא מתחיב להיות מדויק ו/או מקיף ו/או עדכני; המבקר באתר ייקח בחשבון כי מידע משפטי מטבעו מתיישן. כל המסתמך על הכתוב באתר עו"ד פלילי עושה זאת באחריותו האישית המלאה ועל דעת עצמו בלבד!

עורך דין עדי כרמלי
פנייה לייעוץ אישי

שם ושם משפחה *

מספר טלפון *

נושא הפנייה

כדי למנוע ספאם, אנא בחר מהתמונות:בית.




פרטי יצירת קשר:

רחוב יגיע כפים 2,
בית פיילוט, קומה 2
תל אביב 677786

טלפון: 077-9974099

 


לייעוץ ראשוני חייג:

077-9974099


מידע חשוב נוסף